中国的风险投资主要集中在特定行业的技术风险和市场风险相对较小的阶段，这反映了目前中国风险投资的特点，如风险意识弱或风险规避意识强，也印证了风险投资机构的项目投资理念，这是风险投资机构根据中国当前的市场和政策环境做出的适应性选择。
1.融资需求
融资需求评估主要解决“需要多少资金”的问题。事实上，在企业成立的前五年，准确地知道企业需要多少资金是不现实的。因此，一些企业家经常根据同行的经验或主观判断来估计最低资本需求量。事实上，企业家有一些基本的财务知识，可以将财务报表与商业计划和企业发展战略结合起来，对企业资本需求进行实际估算。
1）预计销售收入、销售成本、销售费用和利润
对于初创企业来说，估计销售收入是制定财务计划和估计财务报表的第一步。因此，有必要根据市场调查、行业销售状况和试销经验，使用各种预测技术，如购买动机调查、销售人员意见综合、专家咨询和时间序列分析，按月估算前五年的销售收入。由于新企业的启动成本较大，第一年的所有运营费用应按月估算并逐笔记录。
在完成上述项目的估算后，可以按月估算税前利润、税后利润、净利润和第一年利润表的内容，然后开始估算财务报表的过程。
2）预计财务报表
新企业可以使用销售百分比法来估计财务报表。这种方法的优点是可以很容易地预测相关项目在销售额中的比例以及相关项目的资金需求。但是，由于相关项目在销售额中的比例往往会随着市场条件、企业管理等因素而变化，因此必须根据实际情况及时调整相关比例，否则会对企业的经营产生负面影响。
3）结合企业发展规划预测融资需求
上述财务指标和报表的预测是企业家必须了解的财务知识。即使企业有专门的财务人员，企业家也应该大致掌握这些方法。需要指出的是，融资需求的确定不是一个简单的财务计量问题，而是一个综合考虑现实和未来的决策过程。以财务数据为基础，全面调查企业经营环境、市场条件、创业计划、内外部资源条件等因素。
2.编制融资计划
融资计划的制定是基于对融资需求的评估，对企业家“何时需要资金”、“需要什么样的资金”等问题进行系统判断和实施的纲要。在制定融资计划的过程中，企业家需要注意的最重要的因素是财务生命周期、投资者偏好和自有资金的压力。
1）财务生命周期
从初创企业的角度来看，初创企业在不同的发展阶段具有不同的资本需求特征。企业家应充分考虑不同融资方式的特点，针对不同阶段采取不同的融资方式，合理规划企业的资本结构。
根据企业的成熟度，新建企业可分为以下发展阶段，即种子期、初创期、成长期和成熟期。在每个发展阶段，企业的资金需求特点不同，融资方式也不同。
2）投资者偏好
从投资者的角度来看，一方面，投资者在不同发展阶段对创业项目有自己的投资偏好；另一方面，创业项目的行业分布存在投资偏好差异。
从中国风险投资项目的行业分布来看，软件、通用IT行业、医药卫生、新材料、制造业等是中国风险投资最集中的五个行业。这些行业普遍具有良好的增长前景，也是国内外整个行业的投资重点。通信、农业和其他行业的风险投资项目所占比例很小。
从风险投资阶段在主要行业的分布来看，风险投资在医药卫生、生物技术等行业的投资
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